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溫州市公安局經偵支隊公布 十起金融犯罪典型案例
2016-03-31 09:33:47 來源: 作者: 【 】 瀏覽:5479次 評論:0

  騙取貸款、非法洗錢、惡意欠薪、惡意透支信用卡……近日,溫州市公安局經偵支隊向社會公布打擊金融領域違法犯罪部分典型案例。

  案例一 偽造合同騙取貸款120萬

  2014年2月至10月間,犯罪嫌疑人方某利用擔任蒼南縣某銀行分理處客戶經理之便,借助給親朋好友辦理借記卡的機會,偽造他們在該行的信用借款合同、保證借款合同和借款借據上面的簽名辦理了多筆10萬元貸款,共領取蒼南某銀行貸款計120萬元占為己有。

  2015年2月10日,犯罪嫌疑人方某因涉嫌騙取貸款罪被刑拘。同年5月20日被提請移訴。其間,方某家屬歸還了銀行貸款120萬元。

  啟示:案件破獲后,為銀行挽回了全部損失,保障了金融機構的資金安全。

  案例二 提供銀行卡給他人洗錢

  2014年以來,被告人呂某在明知岳母蘇某與妻子林某未經有關部門批準,以高息為誘餌,通過經濟互助會形式向社會不特定對象非法吸收公眾存款的情況下,仍向蘇某提供三張銀行卡進行會款轉賬,并專門開設一張銀行卡供蘇某使用。2014年11月,呂某將林某違法所得180萬元用于購置房產及支付房貸等。2015年8月25日,呂某因洗錢罪,被判處有期徒刑兩年三個月,并處罰金10萬元。

  啟示:公安機關加強洗錢等下游犯罪的延伸打擊,對金融犯罪徹查窮追、一打到底。

  案例三 偽造增值稅發票騙兌600萬

  浙江某衛浴有限公司于2013年6月份至7月份期間,向溫州某銀行海城支行申請辦理了一筆商業承兌匯票貼現業務和兩筆銀行承兌匯票,金額分別是600萬元、400萬元和200萬元,并提供了共計13份增值稅專用發票。該三筆承兌匯票期限在到期日未償還,造成銀行600萬元損失。

  經查,浙江某衛浴有限公司提供給銀行的13份增值稅專用發票系偽造。隨后,開發區公安機關循線追蹤對其采取了強制措施,追回損失100多萬元。

  啟示:通過破獲此案,公安機關加強警銀協作,強化了打擊逃廢債,并建立了風險企業“約談”制度,努力將逃廢債的苗頭有效地控制在萌芽狀態。

  案例四 P2P網貸平臺誘騙公眾投資

  2014年4月至12月,犯罪嫌疑人孫某利用蔡某身份成立溫州愛投投資管理有限公司,此后又將法定代表人更改為黃某,并在網上設立“溫州金融港”民間理財信息平臺,以高額回報為誘餌,虛構標的,誘騙社會公眾投資。龍灣警方于2015年6月破獲的P2P平臺非法吸存案涉及全國600多名受害人,涉案金額達3880余萬元。

  啟示:正規的P2P平臺只負責提供撮合業務,本身不參與借貸。

  案例五:偽造財產證明辦信用卡詐騙

  2013年10月8日,王某和妻子吳某向某銀行提供事先偽造好的房屋產權證、車輛行駛證等財產證明復印件,成功申請辦理了一張信用卡。之后,王某不時將信用卡套現出來放高利貸賺取利差,最終因為收不回放貸出去的資金影響了信用卡還款進度。截至2015年5月8日,其信用卡共透支本金54727.71元,產生利息12269.72元和滯納金14448.58元,合計81446.01元。

  2015年6月13日,王某、吳某被警方抓獲。最終被告人王某被判信用卡詐騙罪,判處有期徒刑一年六個月,緩刑二年,并處罰金20000元。吳某同樣被判信用卡詐騙罪,判處有期徒刑一年,緩刑一年,并處罰金20000元。

  啟示:提醒廣大持卡人,要正確合理使用信用卡,理性消費,量力而行,避免惡意透支帶來不良后果。

  案例六:1665萬元股份被侵占

  2014年4月1日,犯罪嫌疑人鄭某把永上集團有限公司在永上集團南京線纜股份有限公司購買的1655萬元股份無償占為己有。2015年6月,市公安局獲悉永上集團有限公司法定代表人鄭某涉嫌職務侵占重大嫌疑的線索后,即成立專案組對鄭某進行審查。

  2015年7月15日,犯罪嫌疑人鄭某被依法刑事拘留;同年8月21日樂清市人民檢察院依法批準逮捕。

  啟示:此案挽回損失1655萬元,有效打擊了經濟犯罪,維護了企業債權人等各類相關利益群體的權益。

  案例七:30多人相互擔保騙貸

  2013年1月以來,溫州泰來益利投資公司實際控制人魏某、金某等勾結鹿城某銀行五馬支行信貸員陳某,利用偽造的房產證、土地證、營業執照、收入證明、合伙證明、結婚證等證明文件,指使30多人以相互擔保的形式從銀行騙貸1300多萬元,每筆貸款除分給貸款人、擔保人1~2萬元贓款外,魏某、金某等中介人員分得其余大部分贓款。鹿城公安分局在銀行的主動報案和積極配合下,成功偵辦這起騙取貸款案。

  啟示:嚴厲打處了涉嫌騙取貸款、違法發放貸款等犯罪,維護了金融秩序。

  案例八:多部門聯手處置騙貸案

  忠成數碼科技有限公司和溫州市杉亞貿易有限公司以欺騙手段獲取銀行貸款,造成商業銀行巨額損失。吳某作為公司直接負責的主管人員,其行為構成騙取貸款罪。2014年4月5日,公安機關將該案移送檢察院審查起訴。2015年8月20日,法院審理后,以騙取貸款罪判處吳某有期徒刑四年六個月,并處罰金50000元。

  啟示:該案中,溫州市公安局積極配合溫州市中級人民法院、各受害單位對涉案財產先行予以司法處置,開啟了溫州市刑民交叉處置涉案財產的先例。查封、扣押各類房產折合價值近5億元。

  案例九

  虛假訴訟“逃廢債”

  2013年7、8月份期間,犯罪嫌疑人姜某在明知林某(已故)與姜某經營的溫州市某私立學校不存在債權債務的情況下,由犯罪嫌疑人沈某等人以林某繼承人名義,利用姜某提供的、臨時書寫的虛假“借條”,向溫州市某私立學校提起民事訴訟,要求法院判令學校償還借款2400余萬元。姜某作為該民事訴訟案件第三人,提供虛假證言,使得該案原告勝訴。公安機關在偵查姜某及其經營的溫州某集團公司涉嫌多起騙取票據承兌犯罪案件中查明其虛假訴訟的犯罪事實,制止了其意圖通過虛假訴訟“逃廢債”的行為。

  啟示:逃廢債無孔不入,但在司法公正面前,自作聰明反而會害人害己。

  案例十

  惡意透支信用卡炒期貨

  瑞安某中學教師黃某,2012年上半年借高利貸炒期貨,因虧損沒有錢償還高利貸,惡意透支信用卡。他分別于2012年10月10日、2012年12月31日、2013年4月8日、2013年6月14日,向四家銀行申請信用卡各一張,分別透支84949.04元、16538.69元、17757.40元、70082.46元,經各銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還。其行為已觸犯刑律,構成信用卡詐騙罪。最終,黃某被判處有期徒刑四年六個月,并處罰金人民幣60000元。

  啟示:公安機關將加大警力打擊信用卡惡意透支行為。提醒廣大持卡人,要正確合理使用信用卡,理性消費,量力而行,避免惡意透支帶來不良后果。

  溫州市公安局經偵支隊宣 報警咨詢聯系電話:0577-89981658

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Tags: 責任編輯:吳旭春
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